烟台国际“WLF”这个名字竟是算卦算来的，背后隐藏着更大的骗局...

蚂蚁王子

莱阳父子导演“WLF”集资诈骗闹剧

以“日息1.5”为诱饵吸引1200人参与，一个月崩盘

YMG记者 李珑 通讯员 单晓萍 胡建宏 徐忠 摄影报道

莱阳市公安局经侦大队用40天时间侦结一起集资诈骗案。嫌疑人吴姓父子及同伙打着“国际WLF腾飞金融互助平台”的幌子，以“日息1.5%，发展会员提成10%”为诱饵，在短短一个月时间内，吸引1200人入局。这个高息集资神话一个月内即告灰飞烟灭，市公安局经侦支队支队长邹仁东表示，对于这样的案件，市民必须记住：你图高收益，骗子图你本金。



互助平台关闭，钱提不出来

6月9日17时许，莱阳公安110接到一名年轻人报警，称自己是位于莱阳市某广场的“国际WLF腾飞金融互助平台”操作员，公司受到许多投资人围攻、控制，还有人把门锁了，现场情况很紧张。年轻人担心自己被打，报警求助。

民警到现场后了解到，这是一家集资公司，现场四五十人都在这里有几万甚至几十万元投资，以获取高额利息。他们平时通过手机APP或电脑可以掌握资金流向。6月9日凌晨，这个互助平台忽然关闭，APP和电脑都打不开，大家感觉钱可能拿不出来了，就跑到公司办公地点找说法。

报警的年轻人吴鑫，1990年生人，自称是平台操作员，实际上，正是吴鑫的父亲吴海明一手打造了这个“国际WLF腾飞金融互助平台”。

经过简单了解，民警基本确定，吴氏父子等人组织的国际WLF腾飞金融互助平台涉嫌诈骗、传销等犯罪行为，立即将此情况汇报指挥中心。莱阳市公安局领导随即指派经侦大队前去处理。接指令后，经侦民警迅速连夜介入调查。

6月10日该案立为组织领导传销活动案侦查，并将犯罪嫌疑人吴鑫刑事拘留。

算卦算来的WLF：“我来发”

吴鑫的父亲吴海明，今年54岁，莱阳人，以前做过钢材生意，有一点家底，之后的很多年，吴海明的全部精力都投入到了“金融互助平台”这种集资模式中去，并把儿子也拉了进来。

这种金融互助平台的母版就是赫赫有名的“庞氏骗局”。国内已被曝光的互助金融骗局包括MMM、KKK等互助平台，都许以日息%1以上的高额利息吸引投资人。这意味着，1万元一个月利息就有3000元。

在MMM的资料里，平台将其比喻成一个银行，因其利息高，所以存入的人比取出的人多。平台认为投资者只要赚钱了就会继续申请排队，所以不会出现资金断裂。上述参与者对此坦言说，30%的月息其实就是来自于“新人”的本金，而只要玩家不离开或有新人加入，平台就能循环运营下去。

吴海明告诉警方，他早年从KKK互助平台赚了200多万元，又在另一个互助平台赔进去100多万元。所谓赔了，就是平台资金链断裂，钱拿不出来了，他的本金成了别人的利息。所谓赚了，无非他逃出来的早，只要玩家收盘，新人的钱必定血本无归。

赔钱之后的吴海明决定自己建一个互助平台，这样想玩多久就可以玩多久。他甚至不认为这是违法，认为自己在做好事：做这个平台是为了把钱给需要的人用，把盘子做大，把外地人的钱吸引进来，越来越多的莱阳人赚到利息，收回本金。但不管是外地人，还是莱阳人，总有人是受害者。

吴海明在一次饭局上认识了同伙宋某、刘某和孙某。由宋某提供平台的网络技术支持，刘某负责开拓市场，孙某因为是青岛人，成为名义上的大老板——总不能说这个盘是莱阳人自己开的。吴海明对外宣称，孙某有1000万元护盘保本资金，万一付不出利息了，用这1000万元保本，大大增加了可信度。他承诺该盘最低运作18个月，保证大家有钱赚。

他们找了一个算卦先生，算了一名吉利的名字“腾飞”，为了显示高大上，又加了WLF三个字母，意为“我来发”，由吴海明加了“国际”两个字。国际WLF腾飞金融互助平台这个名字，由此而来。



多数成员都“心知肚明”

2016年5月8日，吴氏父子及同伙在莱阳最高档的五星级酒店大摆酒席，热烈庆祝国际WLF腾飞金融互助平台盛大开盘。

在这个平台上，会员注册需要100元，每次可以投入的金额从1000元到3万元。静态日利息按1.5%计息，排单日开始计息，20天内皆有利息，超过20天不计利息。入场排队期4-10天，匹配后24小时内打款，并上传真实有效的打款凭证，收款确认时间为24小时，打款成功并确认96小时后解冻，解冻后可以随时提现。

日息1.5是一个什么概念呢？就是45%的月利率。以投资3万元为例，8天加按时打款奖励，就可以赚到3900元的利息，然而这个平台没有任何经营行为，如此高的利息，全靠发展下线，由新人的本金来支付。

另外，发展下线还有10%的提成，下线投3万元，上线就可以得到3000元的提成。

平台开始运转后，在一个月内聚集了1200人参与。为何如此之多？这是因为，该案5名嫌疑人，此前都有参与其他互助平台的经历。他们身边聚集了大量这样的人群。听说开了新的资金盘，大家都会把钱投过来，道理是显而易见的——最前面的人，肯定会赚到利息。加上吴海明承诺这个盘至少运作18个月，很多人疯狂而至，将资金砸进来赚取利息。

然而大家都忘了一个最简单的道理，天上不会掉馅饼。你图人家的高利，人家图的是你的本金。

作为操作员的吴鑫，是平台中最重要的一环：他负责资金的匹配。前五天，吴鑫将所有打进来的资金打进了五人团伙中其中一人的账户，约80万元，被多名嫌疑人瓜分。

令吴氏父子没想到的是，因为参与的人都太懂得其中规则，很多人在赚取到高额利息后，快速抽离本金，平台很快无法运转。6月9日凌晨，平台被迫关闭。

已冻结部分相关银行账户和涉案资金

莱阳警方表示：相关银行账户的查询工作与抓捕、取证同时进行，为了理清犯罪团伙的资金网络，查清资金的最终流向，最大程度的为受害群众挽回损失，专案组一直非常重视相关银行账号的查询工作。自案件伊始，始终要求办案民警对受害群众取证时注意搜集相关嫌疑人的银行账号，并要求同时必须提供投资打款、汇款账号的来往明细，安排专人梳理犯罪嫌疑人进行资金流转的相关银行账号，并进行银行查询，对账户内尚有余额的账号实施司法冻结。截止到目前，已冻结部分相关银行账户和和涉案资金。

7月15日，莱阳市人民检察院以集资诈骗罪批准逮捕犯罪嫌疑人吴鑫、宋某。目前，犯罪嫌疑人吴海明、孙某被刑事拘留，刘某因患重大疾病被取保候审，案件在进一步侦查中。

受害人自述：明知是骗局也想试试

本案受害人之一刘某今年29岁，莱阳人，在青岛工作，是一位大学生。刚就业不久的刘某月薪不过3000多元，父母种地，要靠自己的力量在青岛买房肯居，几乎是不可能的任务。

刘某是本案一位嫌疑人儿子的同学，听说了这个互助平台后，刘某很动心。在报案时，刘某对民警说，其实他非常清楚天上不会掉馅饼这种事，但很想借这个机会多赚点钱。

刘某先后开了两个账户，分别投入3万元。第一次8天周期过后，3万元都变成了33900元。不过，刘某没有取出来，而是都放在里面继续滚利息。没想到，吴海明承诺的至少运转18个月，只有短短一个月就崩盘了。（文中人物为化名）

相关链接：【如何识别非法集资】
社会公众要掌握以下识别常识：

1、看主体资格是否合法。根据现行法律法规的有关规定，向社会不特定对象募集资金必须经过法定部门审批。如某种集资活动未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资和有审批权限的部门超越权限批准的集资，就涉嫌非法集资。

2、看是否向社会不特定对象募集资金。所谓“不特定对象”是指社会公众，即具有不同身份、年龄、性别、职业、行业、阶层、关系的社会各类人员，而不是单位内部或外部的少数特定人员。

3、看是否承诺回报。非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点，承诺在一定期限内给出资人还本付息或投资回报，即通常所谓的“保底”条款。

4、看是否以合法形式掩盖其非法集资的目的。从事非法集资的单位或个人一般都是在貌似合法的形式下掩盖其非法集资活动的实质。

【如何防范非法集资风险】

为了从源头上遏制非法集资违法犯罪活动的蔓延，烟台市公安局经侦支队在此提醒广大社会公众：要主动掌握必要的法律法规和金融常识，树立风险防范意识，面对手段多样的非法集资，要端正心态，理性思考和分析，自觉抵制非法集资活动。

1、要坚信“天上不会掉馅饼、没有免费的午餐”。对“高额回报、快速致富”的投资项目进行客观、冷静分析，识破其虚假、欺骗、诱惑的实质，避免上当受骗。

2、要认清参与非法集资的法律和经济风险。国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》明确规定：“参与非法金融受到的损失，由参与者自行承担。”非法集资本身是违法行为，参与者的利益不受法律保护。

3、要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，对投资者来说，市场有输赢，投资有盈亏，特别是一些不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。人们一定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。