青岛一小区挖出"电信诈骗公司" 他们这样骗钱

蚂蚁王子

　　从骗子公司里学到“手艺”，男子刘某楠自立门户，招揽社会闲散人员给自己打工，流窜各地开起了新的诈骗公司。他们假装高价买东西，然后索要500到2000元不等的回扣。交易谈成后，他们又冒充银行发送假的到账短信，得到真的好处费。通过这种方式，刘某楠联合吴某华，何某等八人，流窜多地诈骗，涉案价值100多万。近日，青岛胶州警方成功将团伙成员抓获归案。

青岛一小区挖出"电信诈骗公司" 他们这样骗钱

　　网上逃犯牵出诈骗团伙

　　今年8月初，胶州警方与上海金山警方协作抓获三名网络电信诈骗网上逃犯。在将三名逃犯移交上海警方后，办案民警对其活动情况做了进一步调查，调取查看相关监控录像时发现一名男青年与三名网上逃犯交往密切，频繁进出其三人的作案场所，而且这名男青年就居住在邻近的居民小区。

　　经组织辨认，确定该男青年名叫吴某华，与7、8名男青年居住在小区3号六楼，房主为刘某楠，均为外来人员。根据周围群众反映，上述人员平日很少出门，对外宣称从事游戏代练工作。种种迹象表明，这伙人可能涉嫌电信网络诈骗，在掌握了确凿证据之后，展开后续侦查工作。

青岛一小区挖出"电信诈骗公司" 他们这样骗钱

　　编造银行短信专骗网店

　　8月12日，办案民警在该居民小区将犯罪嫌疑人吴某华抓获，当场查获用于网络电信诈骗的电脑8台、银行卡43张，并还原提取到犯罪嫌疑人作案行骗的监控录像，此录像完整的记录了团伙成员日常工作状况。

　　经审查查明，犯罪嫌疑人刘某楠招募社会闲散人员组成电信网络诈骗团伙，该诈骗团伙分工明确，一组人员通过网络寻找诈骗目标即淘宝、京东、阿里巴巴等网上的卖家，谎称所属单位需大批量采购商品，要求卖家返还“好处费”，在获取网上卖家的信任后，团伙技术员邵某龙通过技术手段向网上卖家发送虚假银行汇款短信，卖家在接受到虚假汇款信息后，误认为已收到对方打来的货款，便将“回扣”即好处费打到该团伙指定的银行账户上。

　　据此，胶州警方立即组成专案组，分兵多路，赴外实施抓捕。次日，在青岛市城阳区抓获犯罪嫌疑人何某，并对诈骗团伙其余在逃人员列入网上追逃。8月22日，专案民警在平度市将犯罪嫌疑人郭某江抓获；8月23日，辗转北京、天津两地，在当地警方的协助下，将在逃犯罪嫌疑人彭某东、邵某龙抓获；9月2日，在吉林省桦甸市，将犯罪嫌疑人程某抓获。

青岛一小区挖出"电信诈骗公司" 他们这样骗钱

　　首犯藏匿女友家被抓

　　要想彻底查清该团伙作案数量、涉案价值和成员身份，最大限度地挽回被害人的经济损失，将团伙首犯刘某楠缉拿归案是关键。

　　于是，专案组根据其社会关系和工作经历，兵分两路展开调查和追捕。为尽快将犯罪嫌疑人抓获归案，专案组紧紧抓住中秋节这一关键节点，持续工作，毫不松懈。

　　功夫不负有心人，9月20日下午，通过摸排和架网守候，获知犯罪嫌疑人刘某楠藏匿在其现任女友家中。在走访相关人员后得知刘某楠长时间藏匿在此，平日并不与外界联系，只是偶尔去附近的农贸市场买菜。在掌握了这条重要的线索后，专案民警在其女友住安排专人轮班蹲守。刘某楠得知团伙成员陆续被抓后，知道警方已经注意到了他，行动非常小心。

　　为了避免打草惊蛇，专案组民警日夜蹲守，终于将下楼买菜的犯罪嫌疑人女友郭某敏抓获。随后，刘某楠出门透风，刚下楼走到路边，三名民警立即上前将其控制住。民警亮明身份后，其知道已经无路可逃，没有做丝毫反抗便被带回了派出所。

青岛一小区挖出"电信诈骗公司" 他们这样骗钱

　　学成“手艺”开骗子公司

　　经查，犯罪嫌疑人刘某楠，男，27岁，黑龙江肇州县人。据其交待，其多年前曾参与一诈骗团伙，在掌握了诈骗流程、技术等手段后，于2014年脱离该团伙，另起炉灶，先后在山西、青岛城阳等地，招募社会闲散人员，组建诈骗团伙实施作案。

　　2015年3月，刘某楠使用前期犯罪所得，在李哥庄镇贷款购买一处房产，设置长期作案地点，以招募游戏代练的名，纠集团伙成员诈骗。据刘某楠供述，他们的分工很明确，他作为老板，负责统筹，通过网络购买作案使用的银行卡。

　　一般的成员负责在网上寻找目标，谈交易。“比如说，一件物品卖3000元，我就出4500元”，刘某楠说，他们跟卖家说，这1500元作为回扣。随后，由好友邵某龙专门向受害人发送虚假银行汇款信息。团伙成员有底薪，每笔诈骗成功后还有30%的提成。

　　为防止团伙成员学到诈骗技术后，脱离团伙另起炉灶，刘某楠管理也非常严格。他将诈骗“核心”技术只传授给好友邵某龙，并配有专门的工作房间。其他人不允许进入，否则将会被扣款。

　　据刘某楠供述，他们诈骗的时候，很多人并没有上当。一些网店的店主听他们要回扣，直接回绝了。而有一些店主，收到了短信后，又去查询了银行记录，发现并没有真正到账，并不再汇款。目前，上述犯罪嫌疑人已被胶州警方刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

　　另外，警方提醒，青岛反电诈中心已经正式运行，涉及电信诈骗案件的报警，有关咨询，请拨打110报警电话。广大市民在接到疑似诈骗的电话，短信，微信，QQ信息后，应保持高度警惕，凡涉及个人信息，银行账户，汇款转存等动用资金问题，应坚决拒绝并及时报警。如有疑问，及时拨打110报警电话，向专业民警咨询。

青岛一小区挖出"电信诈骗公司" 他们这样骗钱

　　观察

　　被骗走的钱能追回来吗？

　　针对电信网络诈骗涉案资金难以及时返还的突出问题，银监会、公安部近日联合出台《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》，社会高度关注，各方寄予厚望。目前，从中央到地方，公安部门和银行加强合作，已在预警、快速冻结、及时返还等三个环节建立了联动工作机制，力争最大限度降低受害人损失。

　　截至8月底，3月起试运行、7月正式揭牌的上海市反电信网络诈骗中心平台，已通过电话、短信、闪信等方式成功劝阻潜在受害人3.5万余人次，假冒公检法类电信网络诈骗案件发案和案值同比下降47。7%、35。1%。能做到事前精准预防、事中及时劝阻，该平台的一大法宝就是大数据。

　　记者了解到，工行、建行等多家商业银行开始启用大数据防范电信网络诈骗，加强警银合作，整合公安部门、金融同业乃至一线员工提供的各类风险客户数据，建立风险黑名单库，一旦侦测到客户向电信诈骗黑名单账户汇款，可立即触发预警，自动实施拦截。数据显示，截至8月底，工行利用外部欺诈风险信息系统累计拦截电信诈骗汇款10万余笔，为客户避免经济损失14。6亿元。

　　为了跑赢诈骗分子，相关制度机制正在不断完善。去年初，中国人民银行、银监会等四部委下发《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》，经过磨合，涉案资金查询冻结效率进一步提高。

　　“以前，由于警方、银行、受害人之间沟通不畅，案件处理流程复杂，冻结涉案资金经常错过最佳时机。”工行外部欺诈风险管理处处长马旭东说，随着国家部署加强防范电信网络诈骗，银行与警方沟通日渐顺畅，特别是通过警银共同开发的查控系统，民警不用跑到银行即可完成冻结操作，由此抓住冻结涉案资金的“黄金3分钟”。

　　记者采访多地一线办案民警获悉，冻结的涉案资金难以及时返还仍是一大困扰，受害人对此反映强烈。

　　福建省厦门市反诈骗中心负责人胡建跃说，根据相关法律规定，返还冻结涉案资金给受害人，需要经过案件侦破、移送起诉、检察机关提起公诉、法院终审判决等程序，周期较长。现实中，往往是公安机关和银行及时冻结涉案资金，但诈骗分子没有落网，法律程序无法进行下去，导致大量资金“冻”在银行账户，不能及时返还给受害者。如厦门市反诈骗中心共冻结4000多万元，但目前只有不到200万元返还给受害人。

　　这一难题正在破解。《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》明确，公安机关、银行业金融机构对已查明的冻结资金，及时返还人民群众。银行业金融机构协助公安机关实施涉案冻结资金返还工作，能够现场办理完毕的，应当现场办理；现场无法办理完毕的，应当在三个工作日内办理完毕。胡建跃说，不过这一规定落实到位还需要各地公安机关、银行业金融机构和监督管理机构进一步协作，建立规范、细化、可操作的流程。