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[行骗行为] 38万元巨款 一“触”即失 银行识破骗局 有惊无险

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发表于 2013-1-3 10:10:49 | 显示全部楼层 |阅读模式
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 “好好好,我马上把账户上的钱全部汇过去……”9月12日下午16时许,一位面色慌张的男士来到位于红旗路170号的工商银行平度支行,一边不停地打电话,一边着急地向大堂经理要来汇款单,颤颤巍巍地写下了汇款的账户名和金额。 38万巨款被从“悬崖”边拉了回来   大堂经理告诉记者:“当时陈先生(化名)从进到银行就一直打着电话,而且神色还十分慌张,像是出了什么大事似的。我看到他填写的汇款单,金额是38万元,这可不是个小数目,而且看到他当时的情绪非常不平静,我根据以往的经验,立即想到可能是诈骗。于是就上前跟他了解情况。可怎么问,他都支支吾吾的不愿透露,而且还非常着急,要求我们的柜台人员马上办理。”   38万元!这些钱究竟是要汇给谁?为什么这位陈先生的神色这么慌张?大堂经理和陈先生在柜台人员办理业务的过程中,有了这样一段对话,“请问你认识对方吗?”“不认识。”“那你为什么要给陌生人汇款?”“这个……你快点儿给我办理吧,晚了就出大事了!”“你别着急,我们的柜员正在给你办理中,因为现在的诈骗手段较多,我们也是为了您的财产安全。”“这个……可是对方不让说,谁也不能说……”听到这,大堂经理更加觉得奇怪了,他当机立断,马上让柜员停止了操作(因为陈先生的极力要求,在大堂经理要求停止操作的时候,柜员就差按下一个“确认”键,这38万元就真的进了别人的腰包了),将这38万元从“悬崖”上拉了回来,真是太悬了。 来电号码确实是深圳公安局   在停止操作后,大堂经理立即向网点负责人汇报了可疑情况,然后继续和陈先生进行沟通。在耐心地询问下,陈先生终于道出了原由。   原来,当天陈先生接到了一个来电显示为深圳的电话,电话中的人称自己是深圳公安局的办案人员,并告知陈先生“我们捉获了一个贩毒团伙,其中贩毒人员指认说,用你的账户进行了贩毒洗钱,你必须马上将你的账户资金转往深圳公安局的账户上,待公安人员落实无辜后退还(时间大约5-10天)”,他们要求陈先生立即协助调查,否则以贩毒罪严惩!对方在打电话的过程中,还提醒陈先生防止诈骗,让陈先生打114确认一下电话号码的真实性。陈先生通过114查号台落实了来电的确是深圳罗湖公安局的电话后,信以为真,于是急急忙忙地来到银行进行汇款,目的也是为了证明自身的清白。   在听了陈先生反映的情况后,大家发现了几个疑点。一个疑点是“公安局账号”是个人账户,有名有姓;另一个疑点是,如果真是诈骗,电话号码为什么在通过114查询后确实是深圳公安局的呢?银行的工作人员一起为陈先生分析此事件。如果真是涉嫌贩毒,公安局的办案人员不可能电话办案;如果真是公安局账号,不可能是个人账户……在工作人员的分析中,陈先生才如梦方醒,吓出了一身冷汗。38万!这可是他几乎所有的积蓄,差一点儿就插上翅膀飞到别人的户头上了。陈先生立即向公安机关报了案,此案目前正在调查中……   那么,为什么通过114查询后的来电号码确实是深圳公安局的呢?事后,工商银行的工作人员也拨通了这个深圳公安局的电话号码,接电话的确实是深圳罗湖公安局的工作人员。在向深圳方公安局反映了此情况后,公安人员告知我们,这是一种高科技犯罪,此手法是诈骗分子通过电脑改号软件进行诈骗,改号后,无论用什么号码通话,对方的来电显示都是预先设置好的号码,具有极强的欺骗性。 38万“家当”回腰包,感谢之情难于言表   每每回想起12日下午的一幕,陈先生的心情久久不能平静。“就差一个‘确定’键,我们家辛辛苦苦攒下的这38万家当,就成了别人的了,想起来还是一身冷汗。多亏了工商银行平度支行的工作人员,他们真心为顾客着想,细心留意、认真负责,才让我免受诈骗,我真的不知道怎么感谢他们了,只能送锦旗、写封感谢信,表示我真挚的谢意。”陈先生在信中说道。   在工商银行平度支行的墙上,赫然挂着两面红红的锦旗:“心系客户 服务细致”“利用过硬专业知识 帮助市民识破骗局”。该行的负责人员表示,帮助客户免受诈骗,是他们义不容辞的责任,能为客户挽回诈骗款,每位工作人员都为客户感到高兴,他们将通过更加细致的服务,为市民的财产安全保驾护航,让诈骗人的伎俩无处可用,将他们卑劣的行为堵截在门外。 诈骗手段如此之多   “你的医保卡在某地透支,请你立即还款或核实”   “你的信用卡在某地透支,请你立即还款或核实”   “国家监督核实助学奖学金发放,要求客户通过ATM操作”   “发放购车国家补贴,请通过ATM提供信息”……   以上都是典型的诈骗,据专业人士介绍,凡事通过ATM进行资金操作的,市民们往往就根据诈骗人所说的步骤,按了英文键后,在不知情的情况下,被一步步地指引着将卡里的钱全部汇走。   工商银行的工作人员说,受骗的人群往往以老人和学生居多,仅仅在工商银行的红旗路支行,一个月就会发生三五起这样的诈骗案件,因为大部分诈骗款是小额的,市民们也往往不愿报警,只好自认倒霉。其实,虽然现在的诈骗手法不断翻新,诈骗形式也逐渐多样,但是只要我们能够提高警惕,严密保护好自己的个人信息,不明电话及时挂、可疑短信不要回、卡号密码要保密,就会远离诈骗,让诈骗份子无计可施,就会保证自身的财产安全。   该行的工作人员还提醒广大市民,不要给不认识的人汇款,要是有什么不确定的要及时请工作人员帮助核实;使用银行卡时,卡不离开自己的视线,密码不要让别人看到;时刻提高警惕,谨防诈骗。 [color=ound-color:]
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